Все статьи и новости читать ЗДЕСЬ 

 

Вносится членом Совета Федерации

В.И. Матвиенко,

депутатом Государственной Думы

С.Е. Нарышкиным

 

Проект

 

 

 

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

 

О защите прав и законных интересов физических лиц
при осуществлении деятельности по возврату долгов

 

Глава 1. Общие положения

Статья 1.

Предмет регулирования и сфера применения настоящего Федерального закона

Настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лицустанавливает правовые основы деятельности по возврату долгов физических лиц
(совершения действий, направленных на возврат долгов физических лиц).

Статья 2.

Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе

1. Используемые в настоящем Федеральном законе понятия
   и термины гражданского и других отраслей законодательства Российской Федерации применяются в том значении, в каком они используются в этих отраслях законодательства Российской Федерации, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.
2. Для целей настоящего Федерального закона используются следующие понятия:

1)      должник – физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, имеющее обязательство (статья 307 Гражданского кодекса Российской Федерации);

2)      государственный реестр – государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату долгов
в качестве основного вида деятельности;

3)      уполномоченный орган – федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату долгов в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Статья 3.

Правовое регулирование деятельности по возврату долгов (действий, направленных на возврат долгов)

1. Правовое регулирование деятельности по возврату долгов (действий, направленных на возврат долгов)осуществляется
   в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами
   и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации.

Кроме случаев, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи, еслииным нормативным правовым актом Российской Федерации или соглашением между кредитором и должником установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, такие правила применяются, если они
не ухудшают положение должника по сравнению с установленныминастоящим Федеральным законом.

1. Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, его положения не распространяются на отношения, регулируемые законодательством о гражданском судопроизводстве, судопроизводстве в арбитражных судах, арбитраже (третейском разбирательстве), производстве по делам об административных правонарушениях, исполнительном производстве, адвокатуре
   и адвокатской деятельности, нотариате, банкротстве,
   бюро кредитных историй и уголовно-процессуальным законодательством, а такжена действия государственных органов, уполномоченных нормативными правовыми актами на взыскание задолженности.
2. Если международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем предусмотренные настоящим Федеральным законом, применяются правила международного договора.

 

Глава 2.

Общие правила совершения действий, направленных на возврат долгов

 

Статья 4.

Способы взаимодействия с должником

1. При совершениидействий, направленных на возврат
   долгов,кредитор или лицо, действующее от его имени и (или)
   в его интересах,вправе взаимодействовать с должником, используя:

1)      личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)      телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижнойрадиотелефонной связи;

3)      почтовые отправления по месту жительства или месту пребываниядолжника.

1. Иные, за исключением указанных в пункте 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником по инициативе кредитора
   или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах,
   не допускаются, кроме случаев, предусмотренных соглашением должника и кредитора.

Предусмотренное абзацем первым настоящего пункта соглашение должно содержать указание на конкретный способ взаимодействия
с учетом требований, предусмотренных пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона. Указанное соглашение не может быть заключено ранее возникновения просрочки исполнения должником обязательства. Соглашение, заключенное ранее возникновения просрочки исполнения должником обязательства, считается ничтожным.

Должник вправе в любой момент отказаться от исполнения указанного соглашения, сообщив об этомкредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом
с уведомлением о вручении или путем вручения под расписку.
В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат долга взаимодействие
с должником способами, не предусмотренными пунктом 1 настоящей статьи.

1. Направленное на возврат долга взаимодействие с любым третьим лицом по инициативе кредитора или лица, действующего
   от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только
   при одновременном соблюдении следующих условий:

имеется согласие должникана осуществление направленного на возврат его долга взаимодействия с третьим лицом, выраженноедолжником не ранее возникновения просрочки исполнения должником обязательства. Если указанное согласие было дано должником ранее возникновения просрочки исполнения должником обязательства, то оно считается ничтожным;

третьим лицом не выраженонесогласиенаосуществление
с нимвзаимодействия.

Согласие, указанное в абзаце втором настоящего пункта, должно быть оформлено в письменной форме в виде отдельного документа, включающего в себя сведения предусмотренные, пунктом 4 статьи 9 Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных».

Должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное
в абзаце втором настоящего пункта, сообщив об этом лицу, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления
по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения под расписку. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не вправе осуществлять направленное на возврат долга взаимодействие с третьим лицом.

1. Предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5-8 настоящего Федерального законаправила осуществления действий, направленных на возврат долгов, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Статья 5.

Ограничения использования отдельных способов взаимодействия с должником

1. Взаимодействие с должником, направленное на возврат долгов,способами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1)      кредитор, в том числе новый кредиторпри переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи);

2)      лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является лицом, имеющим право осуществлять деятельность по предоставлению потребительского кредита (займа), или лицом, осуществляющим деятельность
по возврату долгов в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

1. Новый кредитор, к которому перешло право требования, возникшее из договора потребительского кредита (займа), вправе осуществлять с должником взаимодействие, направленное на возврат долгов, способами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, только если такой новый кредитор является лицом, имеющим право осуществлять деятельность по предоставлению потребительского кредита (займа), или лицом, осуществляющим деятельность по возврату долгов в качествеосновного вида деятельности, включенным в государственный реестр, за исключением случаев, когда должник ранее отказался
   от взаимодействия (пункт 2 статьи 4, статья 8 настоящего Федерального закона).

Ограничения, предусмотренныеабзацем первым настоящего пункта,не применяются в отношении государственных органов, органов местного самоуправления и государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в случае перехода к ним права требования к должнику.

1. Взаимодействие с должником способами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, других лиц, кроме указанных в пунктах 1 и 2 настоящей статьи,
   не допускается.
2. Привлечение к взаимодействию с должником способами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, лиц, имеющих неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти
   и общественной безопасности,не допускается.
3. Привлечение к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лиц, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также иных лиц, для осуществления взаимодействияс должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, текстовых, голосовых
   и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи,
   в том числе подвижной радиотелефонной связи, не допускается.

Статья 6.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат долгов

1. При осуществлении действий, направленных на возврат долгов, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или)
   в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.
2. Не допускаются направленные на возврат долгов действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах,связанныев том числе с:

1)      применениемк должнику физической силы либо угрозой
ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2)      уничтожением или повреждением имущества либо угрозойтакого уничтожения или повреждения;

3)      применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4)      оказанием психологического давления на должника, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5)      введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

передачи вопроса о возврате долга на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного
и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени
и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6)      любым другим неправомерным причинением вреда должнику или злоупотреблением правом.

1. Кредитор или лицо, действующее от его имени и (или)
   в его интересах, не вправепередавать (сообщать)третьим лицам
   или делать доступнымидля нихсведения о должнике, долге
   иего взыскании и любые другие персональные данные должника,
   за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом,
   без согласия должника.

Согласие, указанное в абзаце первом настоящего пункта, должно быть оформлено в письменной форме в виде отдельного документа, включающего в себя сведения предусмотренные, пунктом 4 статьи 9 Федерального закона от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных».

Кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при наличии соответствующего согласия вправе сообщать сведения, указанные в абзаце первом настоящего пункта в том числе:

новому кредитору или лицу, действующему от его имени и (или)
в его интересах, при переходе к новому кредитору права требования,
а также в ходе переговоров об уступке права требования;

лицу при заключении с ним договора, предусматривающего осуществление действий, направленных на возврат долгов,
или наделении соответствующими полномочиями путем выдачи доверенности, а также в ходе переговоров по заключению договора
или выдаче доверенности;

иным лицам, которые имеют право на получение сведений, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в силу закона.

Лица, получившие сведения, указанные в абзаце первом настоящего пункта, в ходе переговоров о заключении договора
или выдаче доверенности обязаны сохранять их конфиденциальность
и в том случае, если они не будут впоследствии осуществлять действия, направленные на возврат долгов соответствующих физических лиц. Если в ходе переговоров о заключении договора или выдаче доверенности сторона получает сведения, которые передаются
ей другой стороной в качестве конфиденциальных, она обязана
не раскрывать эти сведения и не использовать их ненадлежащим образом для своих целей независимо от того, будет ли заключен договор. При нарушении этой обязанности лицо обязано возместить должнику убытки, причиненные в результате раскрытия конфиденциальных сведений или использования их для своих целей.

Должник в любое время вправе отозвать согласие, указанное
в абзаце первом настоящего пункта, сообщив об этом лицу, которому дано соответствующее согласие, путем направления уведомления
по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения под расписку. В случае получения такого уведомления кредитор и (или) лицо, действующее от его имени и (или)
в его интересах, не вправе передавать (сообщать) третьим лицам сведения о должнике, долге и его взыскании и любые другие персональные данные должника, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта раскрытие сведений о должнике, долге и его взыскании и любых других персональных данных должника для неограниченного круга лиц, в том числе путем размещения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

1. В случае привлечения кредитором другого лица
   для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат долга взаимодействия с должникомспособами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами.

Кредитор не вправе привлекать одновременно двух и более лиц для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат долга взаимодействия с должником способами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона.

Статья 7.

Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником

1. По инициативе кредитора или лица, действующего
   от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное
   на возврат долга взаимодействие с должником способами, предусмотренными подпунктом 1 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие):

1)      по обязательству, требования по которому могут быть предъявлены к должнику только в порядке, установленном Федеральным законом от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ
«О несостоятельности (банкротстве)»;

2)      с должником,в отношении которого известно, чтоон:

а)                является лицом,лишенным дееспособности, ограниченным
в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации;

б)               находится на излечении в медицинской организации;

в)                является инвалидом первой группы;

г)                является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного).

1. Кредитор или лицо, действующее от его имени и (или)
   в его интересах, при необходимости вправе потребовать у должника
   или его попечителя представления документов, подтверждающих наличие предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи оснований.
2. В случае непредставления документов,подтверждающих наличие предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи оснований, в течение одного месяца со дня получения соответствующего требования, наличие предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи оснований считается неподтвержденным.
3. По инициативе кредитора или лица, действующего
   от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное
   на возврат долга способами, предусмотренными подпунктом 1 пункта 1статьи 4 настоящего Федерального закона, взаимодействие с должником(непосредственное взаимодействие):

1)      в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные
и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства (пребывания) должника, известному кредитору и (или)лицу, действующему от его имени и (или)
в его интересах, в соответствии с договором или другим документом,
на основании которого возникдолг, либо всоответствии с письменным уведомлением должника;

2)      частое взаимодействие:

а)       посредством личных встреч – более одного раза в неделю;

б)      при взаимодействии посредством телефонных переговоров:

более одного раза в сутки;

более двух раз в неделю;

более восьми раз в месяц.

1. В начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени
   и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

фамилия, имя и отчество (при наличии) или наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или)
в его интересах.

1. По инициативе кредитора или лица, действующего
   от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное
   на возврат долга взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1)      в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные
и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства (пребывания) должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от имени и (или)
в его интересах, в соответствии с договором или другим документом,
на основании которого возник долг, либо в соответствии с письменным уведомлением должника;

2)      частое взаимодействие:

а)       более двух раз в сутки;

б)      более четырех раз в неделю;

в)       более шестнадцати раз в месяц.

1. В сообщениях, передаваемых посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых
   по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, должнику должны быть сообщены:

фамилия, имя и отчество (при наличии) или наименованиекредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

сведения о факте наличия долга (без указания его размера
и структуры);

номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

1. Во всех обращениях, направляемых должнику кредитором
   или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1)      следующая информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а)       наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество
(при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б)      почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в)       сведения о договорах и иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени
и (или) в его интересах;

2)      фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего обращение;

3)      сведения о договорах и иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4)      сведения о размере и структуре долга, о сроках
и порядке его погашения (для случая, когда к новому кредитору перешли права прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5)      банковские реквизиты для погашения долга.

Весь текст в обращенияхи предлагающихся к ним документах,направляемых должнику,должен быть отображен четким, хорошо читаемым шрифтом.

1. Кредитору или лицу, действующему от его имени и (или)
   в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия
   с должником в форме телефонных переговоров разрешается использование только абонентских номеров, выделенных на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим
   от его имени и (или) в его интересах,и оператором связи договора
   об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается использовать технические средства, позволяющие скрывать информацию о номере контактного  телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику,
   либо адресе электронной почты, с которой направляется сообщение.
2. Взаимодействие с должником должно осуществляться
   на русском языке или на языке, на котором составлен договор или иной документ, на основании которого возник долг.
3. Предусмотренные подпунктом 2 пункта 4настоящей статьи положения устанавливают ограничения частоты взаимодействия
   вне зависимости от количества самостоятельных обязательств должника.

Предусмотренные подпунктом 2 пункта 6настоящей статьи положения устанавливают ограничения частоты взаимодействияприменительно к каждому самостоятельному обязательству должника.

1. Должник и кредитор вправе,в том числе при проведении переговоров о реструктуризации долга, заключитьсоглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или)
   в его интересах, отличную от предусмотренной пунктами 4 и 6 настоящей статьи. К порядку заключения и отказа от такого соглашения применяется пункт 2 статьи 4 настоящего Федерального закона.
2. Ограничения взаимодействия с должником, предусмотренные положениями пунктов 4 и 6 настоящей статьи,не применяются
   к кредитным организациям (их работникам), самостоятельно осуществляющим направленное на возврат долга взаимодействие
   с должником в том числе от имени и (или) в интересах другого лица.

Условия осуществления кредитными организациями отдельных способов взаимодействия с должником устанавливаются нормативным актом Банка России.

Статья 8.

Ограничение или прекращение взаимодействия с должником

1. Должник вправенаправить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление,
   касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на:

1)      осуществлениевзаимодействия только через указанного должником представителя;

2)      отказ от взаимодействия.

1. Указанное в пункте 1 настоящей статьи заявление должно
   быть направлено через нотариуса.
2. Заявление должника о том, что взаимодействие будет осуществляться только через указанного им представителя, должно содержать фамилию, имя и отчество (при наличии) представителя должника, номер его контактного телефона, почтовый адрес и адрес электронной почты.

В качестве представителя должника, предусмотренного настоящим пунктом, может выступать только адвокат.

В случае получения такого заявления кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе
по собственной инициативе осуществлять взаимодействие только
с указанным в абзаце первом настоящего пункта представителем.

1. Заявление об отказе от взаимодействия может быть направлено кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или)
   в его интересахне ранее чем через три месяца с даты возникновения просрочки исполнения должником обязательства. Заявление об отказе
   от взаимодействия, направленное должником до истечения указанного срока, считается недействительным.

В случае получения по истечении срока, указанного в абзаце первом настоящего пункта, заявления об отказе от взаимодействия кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах,не вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие
с должником способами, предусмотренными подпунктами 1 и 2 пункта 1 статьи 4 настоящего Федерального закона.

1. Должник вправе в любое время отменить заявление, указанное
   в пункте 1 настоящей статьи, сообщив об этом кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах.
2. В отношении находящегося под попечительством должника, ограниченного в дееспособности, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи заявлениеможет быть подано его попечителем.
3. В случае получения кредитором или лицом, действующим
   от его имени и (или) в его интересах, заявления, указанного в пункте 1 настоящей статьи, с нарушением требований настоящей статьи, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны разъяснить должнику порядок его оформления путем направления соответствующих сведений по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения под расписку не позднее 10 рабочих дней со дня получения указанного заявления должника.
4. Указанное в пункте 1 настоящей статьи заявление предусматривает ограничение или прекращениевзаимодействия
   с должником соответствующего лица, которому направлено заявление, применительно к каждому указанному в таком заявлении самостоятельному обязательству, срок исполнения которого наступил.

В случае направления должником заявления кредитору
последний не вправе привлекать другое лицо для осуществления
с должником взаимодействия по указанному в таком заявлении обязательству без учета предусмотренных в заявлении ограничения
или отказа должника от взаимодействия.

Статья 9.

Уведомление должника о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия с должником

1. Кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлеченияиного лицадля осуществления с должником взаимодействия,направленного на возврат долга, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления
   под расписку.
2. В уведомлении должны быть указаны предусмотренные пунктом 7 статьи 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в пункте 1 настоящей статьи.

Статья 10.

Ответы на обращения должника

Кредитор и лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны ответить на обращение должникапо содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся долга и его взыскания,
не позднее тридцати дней со дня получения такого обращения.

Статья 11.

Гражданско-правовая ответственность кредитора и лица, действующего от его имени и (или) в его интересах

Кредитор и лицо, действующее от его имени и (или)
в его интересах, обязаны возместить убытки и компенсировать моральный вред, причиненныеих неправомерными действиями должнику ииным лицам.

 

Глава 3.

Условия осуществления деятельности юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату долгов в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр

 

Статья 12.

Требования к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату долгов в качестве основного вида деятельности, включенному в государственный реестр, его учредителям (участникам), органам и работникам

1. Юридическим лицом, осуществляющим деятельность
   по возврату долгов в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр, может являться только лицо, государственная регистрация которого осуществлена в установленном порядке на территории Российской Федерации:

1)           зарегистрированное в форме хозяйственного общества;

2)           учредительные документы которого содержат указание
на осуществление юридическим лицом деятельности по возврату долгов в качестве основного вида деятельности;

3)           размер чистых активов которого, рассчитанный на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату, составляет не менее десяти миллионов рублей;

4)           заключившее договор обязательного страхования ответственности за причинение убытков должникупри осуществлении деятельности по возврату долгов со страховой суммой не менее десяти миллионов рублей в год;

5)           в отношении которого не принято решение о ликвидации
или о введении процедуры, применяемой в деле о банкротстве;

6)           обладающее оборудованием, программным обеспечением, соответствующим требованиям, установленным уполномоченным органом;

7)           владеющее сайтом в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», электронный адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежат этому юридическому лицу;

8)           включенное в реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных»;

9)           которое в течение трех предшествующих лет не исключалось из государственного реестра (за исключением случаев добровольного исключения по заявлению юридического лица);

10)      не имеющее денежного обязательства, неисполненного
в течение более тридцати рабочих дней со дня вступления в законную силу судебного акта о взыскании долга;

11)      учредители (участники), члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, единоличный исполнительный орган которого соответствуют требованиям, предусмотренным пунктами 2 и 3 настоящей статьи,
и работники которого соответствуют требованиям, предусмотренным пунктом 4 настоящей статьи;

1. Физическое лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) лица, осуществляющего деятельность по возврату долгов
   в качестве основного вида деятельности, включенного
   в государственный реестр, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал такого лица.

Лицо, которое прямо или косвенно (через подконтрольных
ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными
с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) лица, осуществляющего деятельность по возврату долгов в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал лица, осуществляющего деятельность по возврату долгов
в качестве основного вида деятельности, включенного
в государственный реестр, обязано направить уведомление такому лицу
и в уполномоченный орган в порядке и сроки, которые установлены нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

1. Членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом лица, осуществляющего деятельность
   по возврату долгов в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, не может являться лицо:

1)           которое осуществляло функции единоличного исполнительного органа лица, осуществляющего деятельность
по возврату долгов в качестве основного вида деятельн